Vivere un successione può essere un processo lungo e complesso. Tuttavia, con un po' diorganizzazione e anticipazioneÈ possibile gestire questa fase della vita in modo efficace, al fine dievitare il conflitto e proteggere il patrimonio familiare.
In questo articolo, le offriamo consigli e metodi per accelerare la successione e rendere più facile il pagamento. Si assicuri di rimanere fino alla fine, per ricevere la consulenza personalizzata di Maître ROLAIN-BERARDI e Maître LHUILLIER. 🙌
Il ruolo del notaio e i passi da seguire in una successione.
Capire il ruolo del notaio nella successione.
In primo luogo, è fondamentale comprendere il ruolo del notaio nella tenuta.
Questo professionista legale è responsabile di design e conservazione dei documenti e Atti di eredità. Valuterà anche i beni e i debiti dell'eredità e si assicurerà che gli eredi ricevano le rispettive quote, tenendo conto dei diritti e degli obblighi di ciascuno.
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Le fasi principali di un'eredità
1. Si rivolga a un notaio il prima possibile dopo la morte della persona che ha fatto l'eredità.
2. Prepari tutti i documenti necessari per facilitare l'accesso alle informazioni utili riguardanti l'eredità, come ad esempio :
- Il registro di famiglia del defunto
- Atti di proprietà di immobili, beni mobili o titoli finanziari
- Contratti di matrimonio o altri documenti utilizzati per determinare il regime patrimoniale applicabile all'eredità.
- Atti di donazione o altri documenti relativi a donazioni tra coniugi
- Il testamento del defunto, se esiste.
3. Partecipa attivamente alle procedure amministrative necessarie per facilitare la liquidazione dell'eredità. Ciò può comportare:
- Dichiarare il reddito e il patrimonio immobiliare del defunto alle autorità fiscali.
- Formalità immobiliari (trasferimento di proprietà, dichiarazione dei redditi locali, ecc.)
- Il pagamento delle imposte di trasferimento (o delle spese notarili) dovute dagli eredi sulla loro quota di eredità.
4. Anticipare e risolvere i problemi che possono sorgere durante la liquidazione dell'eredità. Ad esempio, in caso di disaccordo tra gli eredi o per gestire il caso di un erede che beneficia di una protezione legale specifica (tutela, curatela, ecc.).
Suggerimenti e metodi per accelerare la liquidazione dell'eredità ⏰
Il modo migliore peraccelerare la procedura è lavorare a stretto contatto con il notaio e seguire le sue raccomandazioni.
Una buona comunicazione tra le varie parti coinvolte aiuta a prevenire i conflitti e le potenziali complicazioni, e aevitare ritardi nel processo di successione.
Mantenere una buona comunicazione tra le parti
Per mantenere una buona comunicazione tra le parti, è consigliabile :
- Si organizzi con il notaio e con tutti gli eredi per prendere gli accordi necessari. riunioni periodiche e monitorare l'andamento del caso, condividere le informazioni e discutere le varie opzioni al fine di raggiungere un accordo amichevole.
- Tenere informati tutti gli eredi sui progressi compiuti dell'insediamento, anche quelli che vivono all'estero o che sono meno direttamente coinvolti nell'eredità.
- Stesura di una bozza di accordo e sottoporlo al notaio (o ai notai) per l'approvazione prima della firma.
Inventario e valutazione dei beni e delle attività 📝
Per facilitare l'inventario dei beni dell'eredità (attività e passività) e stimare il loro valore, è importante adottare una serie di best practice:
- Fornisca al notaio tutti i dati necessari documenti essenziali (vedere l'elenco precedente).
- Chieda allal'aiuto di un esperto per valutare alcuni beni complessi come le proprietà immobiliari, le aziende familiari, ecc.
- Chiedete a ciascun erede di redigere un elenco scritto completo gli elementi dell'eredità che stanno reclamando o contestando, in modo da poter iniziare con calma la fase di negoziazione e divisione.
Inventario del patrimonio digitale
Anche il patrimonio digitale deve essere inventariato con attenzione, poiché ha un enorme potenziale. valore sia sentimentale che finanziario. Include i conti per reti socialiportafogli digitali, criptovaluteaccesso a telefono cellulare, computer e molto altro ancora. In qualità di eredi, l'accesso a questo tipo di beni può essere sia confortante che una piacevole sorpresa, aumentando l'importo del patrimonio.
Gestire le specificità delle aziende familiari e degli immobili 🏠
Le tenute che interessano aziende a conduzione familiare e il patrimonio immobiliare spesso richiedono un trattamento speciale per tenere conto delle questioni finanziarie, economiche o fiscali specifiche di queste aree.
Si raccomanda pertanto di :
- Consulti un commercialista valutare la situazione economica e finanziaria dell'azienda familiare, al fine di considerare le migliori opzioni per il suo trasferimento (vendita, acquisizione da parte di un erede, incorporazione, ecc.)
- Implementare un gestione rigorosa del patrimonio immobiliare lasciato dal defunto, in particolare assicurando il pagamento dell'affitto, di vari oneri e tasse, la regolare manutenzione dell'immobile, ecc.
- Ottimizzare la tassazione legata all'imposta di successione, dividendo con giudizio i beni tra gli eredi e privilegiando le tecniche che riducono il costo totale della transazione: donazione temporanea di usufrutto, smembramento della proprietà, varie esenzioni, ecc.
La consulenza di Marianna Rolain-Berardi, notaio a Nizza (06)
"Le consiglio vivamente di redigere un testamento comprese le istruzioni necessarie per il buon funzionamento dell'eredità. 📝 Se desidera Trasmettere la sua eredità digitaleNel caso dei social network, dell'archiviazione online, dei vari account online, eccetera, è necessario dichiararlo nel suo testamento. Ad esempio, sempre più persone hanno un conto Paypal per inviare e ricevere pagamenti. Se ne possiede uno, non dimentichi di menzionarlo e di assicurarsi che i suoi eredi possano accedervi! ✅ "
Consigli di Charlotte Lhuillier, notaio a Carnoux en Provence (13)
"Dobbiamo anticipare la sua successione. Ciò significa avere un regime matrimoniale o di unione civile appropriato (quando la persona interessata è sposata o ha un'unione civile), trasmettere o iniziare a trasmettere i suoi beni durante la vita e informare i suoi parenti stretti degli accordi presi (testamento o altro) e preparare per loro un dossier amministrativo per il grande giorno (raccoglitore con elenchi di beni, banche, esistenza di criptovalute, ecc. per aiutare il notaio nel suo futuro lavoro di ricerca). Per farlo, deve contattare il suo notaio, perché La consulenza di un notaio è gratuita. Non bisogna dimenticare che i notai forniscono anche un servizio pubblico ai loro concittadini, e che questo spesso impedisce alle persone di commettere errori che possono avere gravi conseguenze a tutti i livelli. In secondo luogo, deve mantenere il maggior numero possibile di legami con la sua famiglia nel senso più ampio del termine, soprattutto se comprende membri che non hanno figli, sono disabili o sono sotto tutela legale. I primi due documenti richiesti dal notaio la persona che vuole aprire un file di eredità: ilcertificato di morte del defunto e il copia del libretto di famiglia del defunto e gli eredi, al fine di stabilire la devoluzione legale quando la successione è intestata (cioè un'eredità liquidata in assenza di un'ultima volontà e di un testamento). Infine, non appena si verifica il decesso, si rivolga a un notaio per conoscere almeno i passi da compiere per gli eredi, anche se il patrimonio del defunto non è molto grande o consiste solo in titoli.
In poche parole, per accelerare la successione, è essenziale organizzarsi. fin dall'inizio del processo, lavorando a stretto contatto con un notaio e, se necessario, con altri esperti specializzati.
La cosa più semplice da fare è pensare in anticipo e proteggere ciò che conta nella nostra vita. Su Legapass, può facilmente fare l'inventario dei suoi beni e trasmetta i suoi codici di accesso in totale sicurezza. 🔐
L'obiettivo è quello di semplificare le procedure amministrative, evitare i conflitti tra gli eredi e ottimizzare la gestione del patrimonio familiare, minimizzando le imposte e gli altri costi legati alla successione.
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