Vivir una sucesión puede ser un proceso largo y complejo. Sin embargo, con un poco deorganización y anticipaciónEs posible gestionar eficazmente esta etapa de la vida paraevitar conflictos y proteger el patrimonio familiar.
En este artículo, le ofrecemos consejos y métodos para acelerar la sucesión y facilite el pago. Asegúrese de quedarse hasta el final, para recibir el asesoramiento personalizado de Maître ROLAIN-BERARDI y Maître LHUILLIER. 🙌
El papel del notario y los pasos a seguir en una herencia
Comprender el papel del notario en la sucesión.
En primer lugar, es crucial comprender el papel del notario en la finca.
Este profesional del derecho es responsable de diseño y conservación de documentos y escrituras de herencia. También evaluará los bienes y deudas de la herencia y se asegurará de que los herederos reciban sus respectivas partes, teniendo en cuenta los derechos y obligaciones de cada uno.
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Las principales etapas de una herencia
1. Acuda a un notario lo antes posible tras el fallecimiento de la persona que hace la herencia.
2. Prepare todos los documentos necesarios para facilitar el acceso a la información útil relativa a la herencia, como :
- El libro de familia del difunto
- Escrituras de propiedad de bienes inmuebles, bienes muebles o valores financieros
- Las capitulaciones matrimoniales u otros documentos utilizados para determinar el régimen económico matrimonial aplicable a la herencia
- Escrituras de donación u otros documentos relativos a donaciones entre cónyuges
- El testamento del difunto, si existe.
3. Participar activamente en los procedimientos administrativos necesarios para facilitar la liquidación de la herencia. Esto puede implicar :
- Declarar a Hacienda los ingresos y bienes patrimoniales del fallecido
- Trámites inmobiliarios (transferencia de propiedad, declaraciones fiscales locales, etc.)
- Pago de los derechos de traspaso (o gastos notariales) que deben abonar los herederos sobre su parte de la herencia.
4. Anticipar y resolver los problemas que puedan surgir durante la liquidación de la herencia. Por ejemplo, en caso de desacuerdo entre los herederos o para gestionar el caso de un heredero beneficiario de una protección jurídica específica (tutela, curatela, etc.).
Consejos y métodos para acelerar la liquidación de la herencia ⏰
La mejor manera deacelerar el procedimiento es trabajar en estrecha colaboración con el notario y siga sus recomendaciones.
Una buena comunicación entre las distintas partes implicadas ayuda a prevenir conflictos y posibles complicaciones, y aevitar retrasos en el proceso de sucesión.
Mantener una buena comunicación entre las partes
Para mantener una buena comunicación entre las partes, es aconsejable :
- Organícese con el notario y todos los herederos para realizar los trámites necesarios reuniones periódicas y supervisar el progreso del caso, compartir información y discutir las distintas opciones con vistas a alcanzar un acuerdo amistoso.
- Mantener a todos los herederos informados de los progresos de la liquidación, incluso los que viven en el extranjero o están menos directamente implicados en la sucesión.
- Elaborar un proyecto de acuerdo y presentarlo al notario(s) para su aprobación antes de firmar.
Inventario y valoración de bienes y activos 📝
Para facilitar el inventario de los bienes de la herencia (activos y pasivos) y estimar su valor, es importante adoptar una serie de buenas prácticas:
- Proporcione al notario todos los documentos esenciales (véase la lista anterior).
- Pregunte alayuda experta valorar determinados activos complejos como propiedades inmobiliarias, empresas familiares, etc.
- Pida a cada heredero elabore una lista completa por escrito los elementos de la herencia que reclaman o impugnan, para poder iniciar con calma la fase de negociación y división.
Inventario del patrimonio digital
También es necesario inventariar cuidadosamente el patrimonio digital, ya que tiene un enorme potencial. valor tanto sentimental como financiero. Incluye cuentas para redes socialescarteras digitales, criptodivisasacceso a teléfono móvil, ordenador y mucho más. Como herederos, el acceso a este tipo de bienes puede ser a la vez reconfortante y una agradable sorpresa, aumentando el importe de la herencia.
Gestión de las especificidades de las empresas familiares y de los bienes inmuebles 🏠
Fincas que afectan a empresas familiares y el activos inmobiliarios a menudo requieren un tratamiento especial para tener en cuenta las cuestiones financieras, económicas o fiscales específicas de estas zonas.
Por ello se recomienda :
- Consulte a un censor jurado de cuentas Evaluar la situación económica y financiera de la empresa familiar, con el fin de considerar las mejores opciones para su transmisión (venta, absorción por un heredero, incorporación, etc.).
- Implantación de una gestión rigurosa de los activos inmobiliarios dejada por el difunto, en particular asegurándose de que se paga el alquiler, se abonan las diversas tasas e impuestos, se realiza un mantenimiento regular de la propiedad, etc.
- Optimizar la fiscalidad vinculada al impuesto de sucesiones, repartiendo juiciosamente los bienes entre los herederos y dando prioridad a las técnicas que reducen el coste total de la transacción: donación temporal del usufructo, desmembración de la propiedad, exenciones diversas, etc.
Consejos de Marianne Rolain-Berardi, Notaria en Niza (06)
"Le aconsejo encarecidamente que redactar un testamento incluyendo cualquier instrucción necesaria para el buen funcionamiento de la herencia. 📝 Si desea transmitir su patrimonio digitalEn el caso de las redes sociales, el almacenamiento en línea, varias cuentas en línea, etc., es necesario indicarlo en su testamento. Por ejemplo, cada vez más gente tiene una cuenta Paypal para enviar y recibir pagos. Si tiene una, ¡no olvide mencionarla y asegúrese de que sus herederos pueden acceder a ella! ✅ "
Consejos de Charlotte Lhuillier, notaria en Carnoux en Provence (13)
"Debemos anticipar su sucesión. Esto significa tener un régimen matrimonial o de pareja de hecho adecuado (cuando la persona en cuestión está casada o es miembro de una pareja de hecho), transmitir o empezar a transmitir su patrimonio en vida e informe a sus parientes más próximos de las disposiciones que ha tomado (testamento u otras) y prepáreles un expediente administrativo para el gran día (carpeta con listas de bienes, bancos, existencia de criptomonedas, etc. para ayudar al notario en su futura labor de investigación). Para ello, debe ponerse en contacto con su notario, ya que el asesoramiento de un notario es gratuito. No hay que olvidar que los notarios también prestan un servicio público a sus conciudadanos, y que esto evita a menudo que la gente cometa errores que pueden tener graves consecuencias a todos los niveles. En segundo lugar, debe mantener el mayor número posible de vínculos con su familia en el sentido más amplio del término, sobre todo si entre ellos hay miembros sin hijos, discapacitados o bajo protección legal. Los dos primeros documentos solicitados por el notario para cualquiera que desee abrir un archivo de herencia: elcertificado de defunción del fallecido y el copia del libro de familia del difunto y herederos con el fin de establecer la devolución legal cuando la sucesión es intestada (es decir, una herencia liquidada en ausencia de últimas voluntades). Por último, en cuanto se produzca el fallecimiento, póngase en contacto con un notario para conocer al menos los pasos que deben dar los herederos, incluso si el patrimonio del fallecido no es muy grande o consiste únicamente en valores.
En pocas palabras, para acelerar la sucesión, es esencial organizarse desde el inicio del proceso, colaborando estrechamente con un notario y, en caso necesario, con otros expertos especializados.
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El objetivo es simplificar los procedimientos administrativos, evitar conflictos entre herederos y optimizar la gestión del patrimonio familiar, minimizando al mismo tiempo los impuestos y otros costes relacionados con la herencia.
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